정산 안내(지출 정산)

1. 어떤 기능인가요?

‘정산’은 먼저 지출을 기록한 뒤, 이후 회사나 다른 사람에게서 비용을 돌려받는 상황(예: 출장비, 사무용품, 선지출/대납 비용 등)을 관리하기 위한 기능입니다.

코알라 가계부의 정산 핵심 로직은 다음과 같습니다.

• 먼저 지출을 기록하고, 해당 거래를 정산 대상으로 표시합니다
• 정산이 완료되면, 시스템이 자동으로 정산 입금(수입) 거래를 생성해 사용자가 선택한 계좌로 금액을 다시 더해 줍니다

이 방식의 장점:

• 원 지출이 그대로 남아 사용 목적을 추적하기 쉽습니다
• 정산으로 들어온 입금도 별도로 기록되어, 실제 입금 계좌/날짜를 확인하기 쉽습니다
• 통계가 명확해집니다(지출과 정산 입금을 분리 기록)

2. 이런 경우에 유용해요

• 회사 정산(교통, 숙박, 식비, 사무용품 등)
• 누군가 대신 결제해 준 뒤 나중에 송금으로 돌려받는 경우
• 선지출한 비용을 추후 회수해야 하는 경우

3. 사용 방법

3.1 정산 대상 지출 만들기

1. 새 지출 거래를 생성합니다
2. 생성/편집 화면에서 정산(또는 ‘정산 대상/정산 대기’와 유사한 옵션)을 선택합니다
3. 저장하면 목록에서 정산 대기/정산 완료 등의 상태가 표시됩니다

3.2 지출을 정산하기

1. 거래 목록에서 정산 대기 상태의 지출을 찾습니다
2. 해당 거래를 왼쪽으로 스와이프한 뒤 정산을 선택합니다
3. 정산 화면에서 설정합니다:
   • 금액: 기본값은 원 지출 금액이며, 필요 시 실제 정산 금액으로 변경할 수 있습니다
   • 날짜: 기본값은 오늘이며, 필요 시 실제 입금 날짜로 변경합니다
   • 입금 계좌: 정산금이 실제로 들어온 계좌를 선택합니다
   • 메모: 선택 사항
4. 완료/저장을 누릅니다

저장하면 정산 입금(수입) 거래가 추가되어, 정산금을 기록할 수 있습니다.

4. 규칙 및 주의사항

• 지출이면서 정산 대상으로 표시된 거래만 정산할 수 있습니다.
• 거래 분할과 정산은 상호 배타적입니다. 이미 분할된 거래(하위 거래/분할 컨테이너 포함)는 정산 절차를 시작할 수 없고, 정산 대상으로 표시한 지출도 분할할 수 없습니다. 먼저 정산이 필요한지 결정하고, 필요하다면 비용을 먼저 나눈 뒤 정산이 필요한 부분은 별도의 정산 대상 지출로 기록하는 것을 권장합니다.
• 한 번 정산 입금이 생성된 지출은 기본적으로 다시 정산할 수 없습니다(중복 입금 방지).
• 정산 입금 거래를 삭제하면 원 지출이 정산 대기 상태로 돌아가 다시 정산할 수 있습니다.
• 정산 입금은 수입 통계에 포함되고, 원 지출은 지출 통계에 그대로 포함됩니다. 현금 흐름을 명확히 하기 위한 정책입니다.

5. 자주 묻는 질문

Q1. 정산과 환불은 무엇이 다른가요?

• 환불: 거래가 취소/반환되어 원거래 영향이 상쇄되는 경우(음수 금액 기록 추가)
• 정산: 정산 대상 지출에 대해 이후 입금을 받는 경우(정산 입금 수입 거래 추가)

Q2. 정산금이 다른 계좌로 들어왔어요

정산 화면에서 입금 계좌를 실제 입금 계좌로 변경하면 됩니다.

Q3. 일부 금액만 정산되었어요

정산 금액을 실제 정산 금액으로 변경하면 됩니다. 미정산 금액은 원 지출에 남아 이후 확인과 추가 정산에 도움이 됩니다.